Каков Банк Barings?
Британская фирма Банк Barings была одним из самых почтенных и уважаемых банков в мире до его неожиданного краха в 1995 благодаря действиям единственного трейдера жулика, Ника Лисона. В течение года фирма пошла от того, чтобы быть финансово устойчивым учреждением с существенными авуарами к стоению единственного фунта стерлингов, цена, оплаченная за это голландским ING банка после краха. Судьба Банка Barings - позорный рассказ в финансовой отрасли с некоторыми успокаивающимися уроками для финансовых регуляторов и правительств, обеспокоенных операциями финансовых компаний.
Этот банк был установлен в 1762. Банк Barings успешно выдержал много финансовых кризисов в Великобритании и за границей, обеспеченный финансирование для войн, и даже служил британской королевской семье. Как много финансовых учреждений, Банк Barings был вовлечен во множество инвестиционных операций во всем мире, включая предположение на многих рынках, за которыми наблюдают опытные финансовые директора в различных заграничных отделениях.
Ник Лисон, работающий в Сингапурском офисе банка, использовал в своих интересах необычные обстоятельства, чтобы провести значительные числа несанкционированной торговли. Он оказался в уникальной позиции власти, которая позволила ему занимать опасные спекулятивные позиции без того, чтобы быть обнаруженным. К сожалению для Лисона он размышлял неблагоразумно, и Банк Barings начал брать потери. Первоначально, эти потери могли быть скрыты, но в конечном счете правда появлялась. Несанкционированная спекулятивная торговля Лисона успешно распотрошила Банк Barings, производя протест и значительное беспокойство в финансовой отрасли.
Уроки, извлеченные из Банкротства банка Barings, продолжают применяться в финансовой отрасли сегодня. Бэнкс предпринимает шаги, чтобы сократить развитие торговли жулика, ограничить действия трейдеров жулика, и идентифицировать несанкционированную торговлю быстро. Эти шаги включают создающие ясные цепи инстанций со сдержками и противовесами, чтобы устранить возможность разрешения банковскому служащему развить то, что составляло частное феодальное владение в случае Лисона.
Отказ Банка Barings является, представляющим исторический интерес по ряду причин, включая чистый размер отказа, более чем один миллиард Долларов Соединенных Штатов в то время. возраст банка и репутация также делают отказ замечательным, также, как и резкая природа краха. У инвесторов и других членов финансового сообщества было минимальное предупреждение, что банк собирался потерпеть неудачу, и сам банк не сознавал торговые операции Лисона, пока они уже не принесли банк к его коленям и лишили возможности выздоравливать.